Les retards de paiement sont des avertissements courants au sein d’une entreprise. Ces défauts de paiement sont souvent à l’origine d’une tension entre les fournisseurs et les clients, et peuvent entraîner des conséquences graves sur les échanges. De plus, l’impact peut affecter d’autres maillons de la chaîne d’approvisionnement.
Il existe d’ailleurs plusieurs méthodes et étapes afin de réduire ces impayés. Néanmoins, si ces procédures ne sont pas efficaces, l’entreprise peut explorer plusieurs options pour garantir une rémunération équitable, notamment l’assurance-crédit, les rappels aux clients, les lettres d’injonction, etc.
Qu’est-ce qu’un retard de paiement ?
Le retard de paiement, également appelé paiement retardé, se traduit par l’absence de versement à la date d’échéance des factures. La durée peut être prolongée, voire inexistante. En général, les méthodes de paiement sont précisées dans le contrat proposé par l’entreprise. Ces modalités peuvent durer jusqu’à 30 jours selon la réception des produits.
Certains domaines d’activité ont leurs propres délais qui leur sont associés. Ces retards de paiement concernent plusieurs départements, mais leur fréquence varie d’une entreprise à l’autre.
Quelles sont les causes courantes d’un paiement retardé ?
De nombreuses raisons peuvent entraîner un retard de paiement, notamment des matériaux du débiteur, des problèmes financiers, un processus de validation des factures trop long, etc. Les entreprises créancières peuvent être à l’origine d’un paiement retardé.
Par exemple, cela peut inclure une erreur de livraison, une facture incorrecte ou un manque de coordination et de communication des services. De plus, ce retard peut être causé par l’absence de relance ou la méconnaissance de la procédure de recouvrement.
Quel est l’impact du retard de paiement sur la relation entre l’entreprise et le fournisseur ?
La conséquence majeure d’un paiement en retard est la pénalité, qui peut être réclamée sans preuve. Cependant, il existe d’autres répercussions qui sont à prendre en considération. Si les fournisseurs subissent des préjudices à cause d’un retard de paiement, ils peuvent poursuivre les clients concernés en justice.
Si le paiement en retard entraîne des difficultés financières pour le fournisseur (problèmes de trésorerie par exemple), le client doit verser des dommages et des intérêts. Il est donc important de respecter les dates d’échéance afin d’éviter de tels risques.
Face à un paiement en retard de la part de votre client, l’entreprise vous conseille de le contacter deux fois minimum en envoyant une lettre recommandée afin de trouver des solutions à l’amiable. Il ne faut pas engager des procédures en cas de retard de paiement de trois jours.
Il faut savoir que le but principal est d’assurer que les clients effectuent le paiement et continuent à réaliser des achats dans votre entreprise. Cependant, si vous vous trouvez dans des situations où le mauvais payeur n’est plus un client à l’avenir, vous pouvez mettre en place une procédure de recouvrement de créances en faisant appel à un cabinet spécialisé.
Comment éviter le retard de paiement dans les entreprises ?
Il est essentiel pour les entreprises d’éviter le retard de paiement. De ce fait, l’utilisation d’un outil de recouvrement de créances est indispensable pour mettre en évidence un processus automatisé.
Relancer ses clients
La relance, contrairement au processus de recouvrement, se déroule avant que le délai de paiement des factures soit atteint. L’entreprise doit prendre des mesures pour garantir que la livraison s’effectue correctement et contrôler la réception de la facturation. Elle peut aussi résoudre n’importe quel litige avant l’expiration de la date d’échéance.
L’affacturage
L’entreprise peut envoyer ses créances à une société de factoring, principalement une filiale d’une banque. De ce fait, le factor prend en charge la relance ainsi que le recouvrement. Cette méthode permet à l’organisation de bénéficier d’un financement temporaire, car le paiement des factures lui est versé avant la date d’échéance. Cela contribue ainsi à l’optimisation de son Besoin en Fonds de Roulement (BFR).
Mettre en œuvre un processus interne
L’entreprise met en place des procédures spécifiques pour le service commercial, de production, de livraison ou de comptabilité pour une communication efficace entre ces différents départements. Ces méthodes englobent la sélection des clients, la gestion de la facturation, la rédaction des CGV (Conditions Générales de Vente), etc.
Le recouvrement
Le processus de recouvrement est associé à la mise en œuvre d’une procédure interne. L’entreprise doit maintenir une gestion vigilante des budgets et être prête à gérer le retard de paiement. En revanche, elle peut déléguer ces tâches à une agence de recouvrement, à un avocat des affaires ou à un huissier de justice.
Ces experts sont capables de gérer le recouvrement amiable ou judiciaire en fonction de la situation. Ils peuvent même engager une poursuite auprès du tribunal de commerce si les créances sont d’ordre commercial.
Souscrire à une assurance-crédit
Il est recommandé de souscrire à une assurance-crédit, si vous ne voulez pas gérer les étapes administratives tout en assurant le paiement de votre travail. Ce dispositif vous protège de tous les risques d’impayés grâce à des professionnels qui vous accompagnent pour évaluer vos clients.
Demander des acomptes
Pour être sûr que vos projets soient rémunérés, vous pouvez réclamer des acomptes. Cette procédure vous permet de couvrir les montants liés aux différentes étapes de réalisation (paiement des revenus, achat de matériel, etc.). Elle vous offre une avance sur les paiements pour travailler en toute sérénité.
Quel est le rôle du recouvrement de créances ?
L’objectif principal est d’assurer que les paiements dus à des entreprises sont collectés dans les délais impartis.
Suivi des paiements et relance des débiteurs
Le recouvrement de créances implique de surveiller les délais de paiement de manière efficace avec les clients. Il met en place des procédures afin de minimiser les risques d’impayés, comme l’évaluation des acheteurs. Ce processus vous permet de contacter le débiteur pour qu’il puisse gérer le budget.
Négociation amiable et optimisation de la trésorerie
Le service de recouvrement présente des approches complètes afin de récupérer vos créances impayées. Avec le recouvrement amiable, l’entreprise utilise des appels téléphoniques, des visites sur place et des rappels par e-mail pour étudier l’intention du débiteur. Il existe également des processus de recouvrement légal à l’aide des avocats expérimentés. Ils fournissent des rapports de solvabilité pour évaluer tous les risques de crédit et proposent un service de traçage optimal pour valider l’existence des sociétés débitrices.
L’entreprise s’adresse aux sociétés qui réalisent des exportations vers l’Algérie et d’autres pays d’Afrique qui rencontrent des difficultés liées aux paiements de la part de leurs clients. L’objectif est de proposer des services de recouvrement pour trouver des solutions et récupérer les montants impayés.
Pour plus d’informations sur les services disponibles, n’hésitez pas à contacter l’entreprise aux coordonnées suivantes : Bâtiment A Escalier 3, Local N° 31, 16 330 Bir Khadem, Alger — ALGÉRIE. Vous pouvez joindre l’équipe par téléphone au (+213) 23 57 12 86, par e-mail à contact@dzacs.com ou via les messageries WhatsApp/Viber/Wechat au numéro + 213 555 522 200.
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